Set suspesos europeus i, d'aquests,dos catalans i tres espanyols. Unnim i Caixa Catalunya, Tarragona i Manresa, l'andalusa Cajasur, la castellana Caja España-Duero, Banca Cívica (Navarra, Burgos i Canàries),  han suspès els tests d'estrès financer plantejats pel Comitè de Supervisors Europeus (CEBS), segons acaba d'informar la patronal de les caixes (CECA) i de la banca (AEB).

Aquests cinc grups suspenen en algun dels dos escenaris d'estrès financer plantejats per al període 2010 i 2011 en funció d'un agreujament de la situació econòmica, augment de la desocupació i retallades en el valor del deute sobirana d'alguns països. La nota de tall, un 6% de la ràtio Tier 1 de solvència financera, no ha estat assolida per aquestes caixes d'estalvi en algun de les dues simulacions plantejades fins 2011.

La fusió de Caixa Catalunya, Tarragona i Manresa necessitaria una injecció de capital de 1.032 milions, mentre que a la fusió de Caixa Sabadell, Terrassa i Manlleu li farien falta 270 milions, segons aquestes dades.

La fusió de les castellanes Caja España i Caja Duero, que parteix d'un ràtio del 8,6% al tancament de 2009, baixaria fins al 6,1% el primer escenari advers i al 5,6% en el cas II de xoc que contempla que es produís una rebaixa del 12% en el valor del deute sobirana espanyola.

Banca Cívica, l'entitat resultant de la fusió entre Caja Navarra, Caixa Burgos i Caixa Canàries, suspèn també les proves de solvència. L'entitat, que parteix amb un Tier 1 del 9,6%, baixa al 7,6% en l'escenari base, del 5,2% en el primer dels escenaris adversos i fins al 4,7% en el cas dee shock.

Caixa Catalunya, Manresa i Tarragona: "demostren que som solvents"

El Director General de Caixa d'Estalvis Catalunya Tarragona i Manresa, Adolf Todó, ha emès un comunicat de les tres entitats en que declara que “els resultats dels test d'estrès i les eventuals mesures que es puguin derivar dels mateixos aporten una major solidesa al projecte de futur de la nova entitat, al posar a disposició del mateix els recursos de capital necessaris davant un eventual greu deteriorament de les condicions econòmiques actuals”.

 Així mateix, Todó ha recordat que, des del moment que es va fer càrrec, fa més de dos anys, de la direcció general de Caixa Catalunya, s'han impulsat tot un conjunt d'iniciatives i decisions de gestió orientades a resituar l'entitat davant els reptes que plantejaven les noves circumstàncies adverses conseqüència de la crisi financera i econòmica. Procés que va culminar recentment amb la fusió de Caixa Catalunya, Tarragona i Manresa a través d'una integració que ha estat qualificada de modèlica pel rigor en la seva concepció, per la nitidesa en els seus objectius i per l'agilitat en la seva execució. Fusió que comporta un pla de viabilitat analitzat exhaustivament per l'autoritat supervisora i que ha estat mereixedor de la seva aprovació.

Unnim: "Aquest test, no és una previsió és una prova de resistència"

La fusió de Caixa Terrassa, Sabadell i Manlleu, ha emès un comunicat on valora el test d’estrès publicat. Segons l'entitat "Unnim presenta, fins i tot en l’escenari de màxim estrès considerat, un rati de Tier-1 sempre per d’amunt del coeficient del 4% mínim establert pel regulador". A més la fusió catalana recorda que "aquest test, no és una previsió és una prova de resistència i avalua com reaccionarien diferents paràmetres de solvència de les entitats financeres en el cas que es donessin", remarquen "unes condicions socio-econòmiques especialment adverses".

L'entitat remarca que "els estudis d’estrés contemplen diferents escenaris d’evolució desfavorable de la situació econòmica, algun d’ells amb nivells d’estrès màxims'" . "Cal considerar que la possibilitat que es produeixi aquest escenari és pràcticament nul.la, segons estimacions del Banc d’Espanya menys d’un 0,5% de probabilitats" rebla Unnim.
 
L'entitat d'estalvis catalana, insisteix que "en aquesta prova de resistència extrema i en el mínim reforçat del 6% de Tier-1, que s’ha fixat en aquest test d’estrès representaria que a finals del 2011, Unnim podria presentar unes necessitats de reforçament de capital de 270 milions d’euros". I afegeix "en cas de donar-se aquest escenari tant altament improbable, el Banc d’Espanya ja estableix mecanismes de capitalització com el finançament addicional del FROB o l’emissió de títols en forma de quotes participatives". Mecanismes que per altra banda "permetrien reforçar el capital" insisteix Unnim.

 Les tres caixes asseguren que "després d’uns anys que encara estaran marcats per la crisi financera, l’objectiu és recuperar la línia de beneficis progressivament, aconseguint uns beneficis abans d’impostos per damunt dels 80 milions d’euros al 2012 i de 150 milions d’euros l’exercici 2013".

 "No són caixes amb problemes"

El governador del Banc d'Espanya, Miguel Ángel Fernández Ordóñez, considera 'inevitable' que s'estigmatitzin 'molt més a fora de l'Estat' les entitats que no han superat les proves de resistència com Unim o Caixa Catalunya, Tarragona i Manresa. Ha defensat que tot i haver suspès les proves 'no són caixes amb problemes' i 'no tindrien necessitat de tenir un capital addicional però el tindran perquè es vol tranquil·litzar globalment' i el FROB 'té diners de sobres'. Considera que no han de tenir cap 'estigma' perquè superen el 4% legal de Tier 1, tot i que estan per sota del 6% que s'ha utilitzat en l'exercici. Considera que les dades confirmen que 'el sistema financer és sòlid'.