Els Mossos d’Esquadra de la Divisió d’Investigació Criminal, adscrits a la Unitat Central d’Estafes i Mitjans de Pagament han detingut nou persones,  tres dones d’entre 30 i 52 anys, nacionalitats espanyola,  veneçolana i brasilera i veïnes de Montsonís-Foradada, Terrassa i Matadepera, i de sis homes de nacionalitat espanyola d’entre 25 i 60 anys veïns de Montsonís-Foradada, Terrassa, L'Hospitalet del Llobregat i Matadepera, com a presumptes autors d’un delicte d’estafa continuada, falsificació documental i blanqueig de capitals.

 

La investigació policial es va iniciar l’octubre de 2013 a partir d’una denúncia del propietari d’un concessionari de vehicles de Deltebre que posava de manifest que terceres persones estarien fent ús del seu negoci de manera fraudulenta per al finançament irregular de vehicles.

 

Les primeres indagacions realitzades a partir de la documentació presentada posaven de manifest 33 finançaments irregulars, tot i que les gestions policials posteriors de seguida van determinar una dimensió major del frau per l’existència d’un complex entramat empresarial que realitzava operacions a Catalunya i en d’altres zones de l’Estat espanyol. Aquesta nova dimensió de la investigació va provocar que la Unitat Central  d'Estafes i Mitjans de Pagament de la Divisió d’Investigació Criminal (UCEMP) es fes càrrec de la investigació.

 

Els especialistes de la UCEMP es van posar a treballar amb una hipòtesi segons la qual els estafadors gestionaven una complexa arquitectura delictiva: es tractava de la participació de diverses persones en la gestió i atribució fraudulenta de crèdits al consum per al finançament de vehicles. Aquests préstecs donaven accés als diners sense haver fet la compra real i sense haver de disposar-ne en metàl·lic. Això ho feien utilitzant empreses dedicades a la compravenda de cotxes amb contractes amb entitats financeres que tenien facilitat per finançar vehicles.

 

El perfil de les víctimes corresponia a persones amb necessitats econòmiques  que contactaven amb l’organització després de trobar aparents ofertes favorables de crèdits personals de ràpida disposició a través de la xarxa. Un cop realitzat el contacte se li plantejava a la víctima la simulació d’una operació de compra d’un vehicle que garantís l’obtenció del préstec  per part de la financera. Als estafats se’ls enganyava des del principi quan se’ls presentava una operació que, a priori, tenia l’aparença d’absoluta veracitat. A més, a les víctimes els cobraven elevades quanties en concepte de comissions encabides dins de la concessió d’aquests préstecs.

 

Un altre dels elements destacats és que, en molts casos, els detinguts utilitzaven un mateix finançament per a l’obtenció de diversos crèdits i altres argúcies per evitar que les entitats de crèdit no poguessin exercir el seu dret de disponibilitat en cas que no es satisfessin les quotes mensuals.

 

A mesura que avançava la investigació els policies van constatar que l’àmbit d’actuació de l’organització abastava diverses zones de l’Estat espanyol i que el volum de crèdits que haurien tramitat amb aquest modus operandi es podia moure en unes xifres molt superiors a les previstes inicialment. Fet que es va confirmar amb la documentació intervinguda en les entrades i registres. Cal tenir en compte que els investigadors estimaven el  frau en una xifra propera als 360.000€ i, després de l’anàlisi de la documentació intervinguda,  aquesta quantia pot augmentar considerablement, així com el nombre de víctimes.

 

Després que els especialistes van corroborar que la hipòtesi inicial de treball s’havia confirmat en el decurs de la investigació, el passat 4 de novembre es va posar en marxa un dispositiu policial que es va saldar amb cinc entrades i registres a les localitats de Montsonís-Foradada, Artesa de Segre, Matadepera, Terrassa i Hospitalet de Llobregat amb la detenció de nou persones i diversa documentació intervinguda.

 

Els detinguts van passar a disposició judicial del jutjat d’instrucció número 2 de Tortosa i van quedar en llibertat amb càrrecs amb l’obligació d’entregar el passaport i amb l’obligació de personar-s’hi regularment.